Comment est calculée la Perte Totale Maximale?

Comment la perte totale maximale est-elle calculée ?

La limite de perte totale maximale varie en fonction du type de défi :

• 2x Défis d'évaluation :
  La perte totale maximale est statique et correspond à un pourcentage fixe du solde initial du défi. Contrairement aux limites dynamiques, cette limite statique ne s'ajuste pas à mesure que le solde du compte augmente. Elle reste fixée au niveau de l'équité initiale, fournissant un seuil clair et immuable.

• 1X les défis d'évaluation et aucun défi d'évaluation :
  La perte totale maximale est dynamique et s'ajuste en fonction des performances du compte.
  
  Pour les Défis d'évaluation 1X et les Défis sans évaluation, la perte totale maximale est initialement fixée à un pourcentage fixe du solde initial du défi, converti en un montant monétaire et affiché sur le tableau de bord de TradingCult en tant que perte totale maximale. Cette limite est dynamique et suit le solde le plus élevé du compte (le High-Water Mark) d'un montant fixe. Au fur et à mesure que le solde du compte augmente, la perte totale maximale s'ajuste à la hausse. Si des bénéfices sont réalisés sur le compte et que le solde atteint ou dépasse le montant initial de la Perte Totale Maximale, la limite de la Perte Totale Maximale se bloque sur le solde initial et cesse de s'ajuster. Cela signifie que, quelle que soit l'augmentation du solde, le compte n'enfreindra la règle que s'il revient au solde initial.

Lorsqu'un paiement/retrait est effectué sur le compte, le High-Water Mark et le Max Total Loss sont ajustés en conséquence.

• Les retraits ajustent le High-Water Mark (HWM) : Après un retrait, la High-Water Mark est réduite du montant du retrait.
• Nouvelle perte totale maximale : sur la base du High Water Mark actualisée, la perte totale maximale est recalculée à l'aide de la formule suivante : Nouvelle perte totale maximale = nouveau High Water Mark - perte totale maximale initiale.

1. Si la perte totale maximale a été bloquée au solde initial et qu'après le paiement, la nouvelle limite de perte totale maximale est supérieure à ce montant, la perte totale maximale reste bloquée au solde initial.

Exemple : La perte totale maximale est bloquée au solde de départ et, après le paiement, la limite de perte totale maximale recalculée est supérieure au montant bloqué.

• • Solde de départ : 100 000
  • Perte maximale totale initiale : 10 000 $ (10 % du solde initial de 100 000 $)
  • Limite supérieure : 140 000
  • Montant du retrait : $20,000

Calcul :
Après le retrait, la nouvelle High-Water Mark est calculée comme suit :

• • Nouveau High Water Mark = High Water Mark - Montant du retrait
  • Nouvelle High-Water Mark = 140 000 $ - 20 000 $ = 120 000 $.

Nouvelle valeur minimale du compte en cas de perte totale maximale. La nouvelle valeur minimale du compte pour les pertes totales maximales est calculée comme suit :

• • Nouveaux fonds propres minimaux du compte pour la perte totale maximale = Nouveau High Water Mark - Perte totale maximale initiale
  • Nouvelle valeur minimale du compte pour la perte totale maximale = 120 000 $ - 10 000 $ = 110 000 $.

Résultat :
Étant donné que 110 000 $ (nouvelle valeur minimale du compte pour la perte totale maximale) sont supérieurs à la perte totale maximale bloquée (100 000 $), la perte totale maximale reste bloquée à 100 000 $.

2. Si la perte totale maximale a été bloquée au solde de départ et qu'après le paiement, la nouvelle limite de perte totale maximale est inférieure à ce montant, la perte totale maximale sera réduite de la perte totale maximale initiale calculée sur la base du solde de départ du défi et déduite du nouveau High-Water Mark.

Exemple : La perte totale maximale est bloquée au solde de départ et, après le paiement, la limite de perte totale maximale recalculée est inférieure au montant bloqué.

• • Solde de départ : 100 000
  • Perte maximale totale initiale : 10 000 $ (10 % du solde initial de 100 000 $)
  • Limite supérieure : 120 000
  • Montant du retrait : $20,000

Calcul :
Après le retrait, la nouvelle High-Water Mark est calculée comme suit :

• • High Water Mark = High Water Mark précédent - Montant du retrait
  • Nouvelle High-Water Mark = 120 000 $ - 20 000 $ = 100 000

Nouvelle valeur minimale du compte pour les pertes totales maximales. La nouvelle valeur minimale du compte pour les pertes totales maximales est calculée comme suit :

• • Nouvelle valeur minimale du compte pour la perte totale maximale = Nouveau High Water Mark - Perte totale maximale initiale
  • Nouvelle valeur minimale du compte pour la perte totale maximale = 100 000 $ - 10 000 $ = 90 000 $.

Résultat :
Puisque 90 000 $ (nouvelle limite) est inférieur à la perte totale maximale bloquée (100 000 $), la perte totale maximale est réduite à 90 000 $, reflétant la nouvelle limite supérieure.

3. Si la perte totale maximale n'a pas été bloquée au solde de départ, après le paiement, la perte totale maximale sera réduite de la perte totale maximale initiale calculée sur la base du solde de départ du défi et déduite de la nouvelle High-Water Mark.

Exemple : La perte totale maximale n'est pas encore bloquée au solde de départ, et après le paiement, la perte totale maximale recalculée est réduite en fonction du nouveau High-Water Mark.

• • Solde de départ : 100 000
  • Perte totale maximale initiale : 10 000 $ (10 % du solde initial de 100 000 $)
  • High Water Mark : 106 000
  • Montant du retrait : $5,000

Calcul :
Après le retrait, la nouvelle High-Water Mark est calculée comme suit :

• • Nouveau Hign Water Mark = High Water Mark précédent - Montant du retrait
  • Nouvelle High-Water Mark = 106 000 $ - 5 000 $ = 101 000 $.

Nouvelle valeur minimale du compte en cas de perte totale maximale. La nouvelle valeur minimale du compte pour les pertes totales maximales est calculée comme suit :

• • Nouveaux fonds propres minimaux du compte de perte totale maximale = Nouveau High Water Mark - Perte totale maximale initiale
  • Nouvelle valeur minimale du compte pour la perte totale maximale = 101 000 $ - 10 000 $ = 91 000 $.

Résultat :
Les capitaux propres minimaux du compte de perte totale maximale sont ramenés à 91 000 $.

Voyons comment cela fonctionne avec un plafond de perte totale maximale de 10 % dans deux scénarios distincts :

• Scénario 1 - Le compte atteint son niveau le plus élevé (High-Water Mark) et un retrait est effectué.
• Scénario 2 - Après avoir atteint le High-Water Mark, certains profits sont perdus dans le trading, puis un retrait est effectué.

Scénario 1 - Le compte atteint son High-Water Mark, puis un retrait est effectué.

Étape 1 :

• • Défi Solde de départ = 100 000
  • High Water Mark = 100 000
  • Perte totale maximale initiale = 10 000 $ (10 % du solde initial de 100 000 $)
  • Perte totale maximale Équité minimale du compte (100 000 $ - 10 000 $) = 90 000

En commençant avec 100 000 $, votre perte totale maximale est de 10 %, soit 10 000 $. Si votre capital tombe à 90 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.

Étape 2 :

• • Solde du défi 99 000
  • High Water Mark = 100 000
  • Perte totale maximale = 10 000 $ (10 % du solde initial du défi) Solde de départ 100 000 $ (High Water Mark)
  • Perte totale maximale Avoir minimal du compte (100 000 $ - 10 000 $) = 90 000

Si votre solde est de 99 000 $, votre perte totale maximale est toujours de 10 000 $, sur la base du solde initial de 100 000 $. Par conséquent, si vos capitaux propres tombent à 90 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au défi.

Étape 3 :

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 115 000
  • Perte totale maximale = 15 000 $ (High Water Mark de 115 000 $, perte totale maximale de suivi bloquée à 100 000 $)
  • Perte totale maximale Avoir minimal du compte (115 000 $ - 15 000 $) = 100 000$.

Si votre solde passe à 115 000 $, votre perte maximale passe à 15 000 $, car votre perte maximale totale est bloquée au solde de départ. Mais si votre capital tombe à 100 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.

Impact du paiement/retrait :

Retrait total

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 115 000
  • Solde de départ du défi = 100 000
  • Profits = 15 000
  • Montant du retrait = 15 000

Avec un retrait total de 15 000 $ de bénéfices, le solde du défi et le seuil de déclenchement sont réinitialisés à 100 000 $ (seuil de déclenchement précédent - montant du retrait = 115 000 $ - 15 000 $). La perte totale maximale est ajustée en conséquence :

• • Nouvelle perte totale maximale Avoir minimal du compte : 90 000 $ (Nouveau High Water Mark - perte totale maximale initiale (10 % du solde initial) = (100 000 $ - 10 000 $).

Retrait partiel

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 115 000
  • Solde de départ du défi = 100 000
  • Profits = 15 000
  • Montant du retrait = 10 000

Après avoir retiré 10 000 $, le solde du défi et le seuil de déclenchement s'ajustent à 105 000 $ (seuil de déclenchement précédent - montant du retrait = 115 000 $ - 10 000 $), et la perte totale maximale s'ajuste en conséquence :

• • Nouvelle perte totale maximale Avoir minimal sur le compte : 95 000 $ (nouveau seuil d'alerte - perte totale maximale initiale (10 % du solde initial) (105 000 $ - 10 000 $).

Scénario 2 - Après avoir atteint un High-Water Mark, certains profits sont perdus dans le trading, puis un retrait est effectué.

Étape 1 :

• • Défi Solde de départ = 100 000
  • High Water Mark = 100 000
  • Perte totale maximale = 10 000 $ (10 % du solde initial de 100 000 $)
  • Perte totale maximale Valeur minimale du compte (100 000 $ - 10 000 $) = 90 000

En commençant avec 100 000 $, votre perte totale maximale est de 10 %, soit 10 000 $. Si votre capital tombe à 90 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.

Étape 2 :

• • Solde du défi 140 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Perte totale maximale = 40 000 $ (High Water Mark de 140 000 $, perte totale maximale de suivi bloquée à 100 000 $)
  • Perte totale maximale Avoir minimal du compte (140 000 $ - 40 000 $) = 100 000

Si votre solde est de 140 000 $, votre perte maximale passe à 40 000 $, car votre perte maximale totale est bloquée au solde de départ. Si votre capital tombe à 100 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.

Étape 3 :

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Perte totale maximale = 15 000 $ (High Water Mark de 140 000 $, perte totale maximale de suivi bloquée à 100 000 $)
  • Perte totale maximale Avoir minimal du compte (115 000 $ - 15 000 $) = 100 000

Si votre solde est passé de 140 000 $ à 115 000 $, votre perte maximale totale est maintenant de 15 000 $, car votre perte maximale totale est bloquée au solde de départ. Si votre capital tombe à 100 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.

Impact du paiement/retrait

Retrait total

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Solde de départ du défi = 100 000
  • Profits = 15 000
  • Montant du retrait = 15 000

Avec un retrait total de 15 000 $ en bénéfices, le solde du défi est réinitialisé à 100 000 $, le nouveau seuil de déclenchement est réinitialisé à 125 000 $ (seuil de déclenchement précédent - montant du retrait = 140 000 $ - 15 000 $). La perte totale maximale est ajustée en conséquence :

• • Perte totale maximale Avoir minimal du compte : 100 000 $ (nouveau seuil de crue - perte totale maximale initiale (10 % du solde initial) (125 000 $ - 10 000 $ = 115 000 $) Comme ce montant est plus élevé que le solde initial, votre perte totale maximale reste bloquée au solde initial. Si vos fonds propres tombent à 100 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au défi.

Points clés

Après un retrait total, le compte se présente comme suit :

• • Solde du défi = 100 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Perte totale maximale Fonds propres minimaux = 100 000

Comme tous les profits ont été retirés de ce compte, le solde est maintenant égal au capital minimum de la perte totale maximale. Dans ce scénario, il n'y a pas de fonds propres disponibles sur le compte pour supporter un quelconque prélèvement. Toute nouvelle transaction ouverte fera chuter les fonds propres du compte en dessous du niveau des fonds propres minimaux de perte totale maximale, ce qui entraînera le dépassement de la limite et l'échec de l'épreuve.

Retrait partiel

• • Solde du défi = 115 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Solde de départ du défi = 100 000
  • Profits = 15 000
  • Montant du retrait = 10 000

Après avoir retiré 10 000 $, le solde du défi s'ajuste à 105 000 $ et la perte totale maximale s'ajuste en conséquence :

• • Perte totale maximale Avoir minimal du compte : 100 000 $ (nouveau seuil de déclenchement - perte totale maximale initiale (10 % du solde initial) (130 000 $ - 10 000 $ = 120 000 $) Étant donné que ce montant est supérieur au solde initial, votre perte totale maximale reste bloquée au niveau du solde initial.

Points clés
Après un retrait partiel, le compte se présente comme suit :

• • Solde défi = 105 000
  • High Water Mark = 140 000
  • Perte totale maximale Fonds propres minimaux = 100 000

Comme seuls des bénéfices partiels ont été retirés sur ce compte, le solde est maintenant supérieur au seuil minimum de perte totale maximale. Dans ce scénario, il y a 5 000 $ de fonds propres sur le compte pour supporter toute réduction. Mais si vos fonds propres tombent à 100 000 $, vous avez atteint votre limite et échoué au Défi.